易方达天天增利：更新招募说明书摘要（2016年8月）a href=http：do

易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要基金管理人：易方达基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司二〇一六年八月易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要5重要提示本基金根据2014年6月17日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达天天增利货币市场基金募集的批复》(证监许可【2014】610号)和2014年6月18日《关于易方达天天增利货币市场基金募集时间安排的确认函》(证券基金机构监管部部函[2014]549号)进行募集。本基金基金合同于2014年6月25日正式生效。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关享有、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同。基金管理人《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不基金一定盈利，也不最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体、经济、社会等因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得投资收益的风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险，因投资人申购金额超过基金管理人的上限而被的风险等等。投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，判断市场，谨慎做出投资决策。基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不基金一定盈利，也不最低收益。本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要6为2016年6月25日，有关财务数据截止日为2016年3月31日，净值表现截止日为2015年12月31日。（本报告中财务数据未经审计）易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要7一、基金管理人(一)基金管理人基本情况1、基金管理人：易方达基金管理有限公司注册地址：广东省珠海市横琴新区宝中3号4004-8室办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东30号广州银行大厦40-43楼批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字[2001]4号代表人：艳设立日期：2001年4月17日组织形式：有限责任公司注册资本：12,000万元人民币存续期限：持续经营联系人：贺晋联系电话：、股权结构：股东名称出资比例广东粤财信托有限公司1/4广发证券股份有限公司1/4盈峰投资控股集团有限公司1/4广东省广晟资产经营有限公司1/6广州市广永国有资产经营有限公司1/12总计100%(二)主要人员情况1、董事、监事及高级管理人员詹余引先生，经济学硕士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股有限公司董事长。艳女士，经济学博士，副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、基金经理，基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁、董事。易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要8现任易方达基金管理有限公司副董事长、总裁；易方达资产管理（）有限公司董事长；易方达国际控股有限公司董事。秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总经理。现任广发证券股份有限公司董事、常务副总经理；广发控股（）有限公司董事；广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长。杨力先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA），董事。曾任美的集团空调事业部技术主管、企划经理；佛山顺德百年科技有限公司行政总监；美的空调深圳营销中心区域经理；佛山顺德创佳电器有限公司董事、副总经理；长虹空调广州营销中心营销总监；广东盈峰投资控股集团有限公司战略总监、董事、副总裁。现任盈峰投资控股集团有限公司董事；盈峰资本管理有限公司总经理；开源证券股份有限公司副董事长。王海先生，经济学、工商管理（国际）硕士，董事。曾任工商银行江西省分行法律顾问室科员；工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷员、办公室行长室秘书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理部副总经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理；招商银行总行法律事务部行员；工商银行珠海分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长；工商银行广东省分行公司业务部副总经理（主持工作）、总经理；工商银行韶关分行行长、党委。现任广东粤财信托有限公司总经理。刘韧先生，经济学硕士，董事。曾任湖南证券发行部经理助理；湘财证券投资银行总部总经理助理；财富证券投资银行总部副总经理；五矿二十三冶建设集团副总经理、党委委员。现任广东省广晟资产经营有限公司总经理助理、资本运营部部长；佛山市国星光电股份有限公司董事；新晟期货有限公司董事；佛山电器照明股份有限公司董事；广晟有色金属股份有限公司董事。朱征夫先生，博士，董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主任；广东律师事务所合伙人；广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任。现任广东东方昆仑律师事务所主任。忻榕女士，工商行政管理博士，董事。曾任中科院研究生院；美国高温橡胶公司市场部经理；美国大学；美国南大学助理教授；科技大学副教授；中欧国际工商学院教授；洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授。谭劲松先生，管理学博士（会计学），董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学管理学院助教、、副教授。现任中山大学管理学院教授。陈国祥先生，经济学硕士，监事会。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会。易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要9李舫金先生，经济学硕士，监事。曾任华南师范大学外语系党总支；中国证监会广州证管办处长；广州市广永国有资产经营有限公司董事长；广州股权交易中心有限公司董事长；立根融资租赁有限公司董事长。现任广州金融控股集团有限公司副董事长、总经理；万联证券有限责任公司董事长；广州银行副董事长；广州汽车集团股份有限公司董事；广州金控资本管理有限公司董事长；广州中盈（三明）基金管理有限公司董事长；广永期货有限公司董事；广州立根小额再贷款股份有限公司董事长。廖智先生，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事。张优造先生，工商管理硕士(MBA)，常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限公司董事；易方达资产管理（）有限公司董事。陈彤先生，经济学博士，副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司副总裁。马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA），副总裁。曾任君安证券有限公司营业部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、总裁助理、固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达50指数证券投资基金基金经理、易方达深证100交易型式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁兼固定收益总部总经理；易方达资产管理有限公司董事；易方达资产管理（）有限公司董事、人民币合格境外投资者（RQFII）业务负责人、证券交易负责人员（RO）、就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO）、RQFII/QFII产品投资决策委员会委员；中债资信评估有限责任公司董事。张南女士，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长；易方达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督察长。范岳先生，工商管理硕士(MBA)，首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产品官；易方达资产管理（）有限公司董事、另类投资决策委员会委员。易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要102、基金经理石大怿先生，经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员；易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2012年11月26日起任职）、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2013年1月15日起任职）、易方达天财货币市场基金基金经理（自2013年3月4日起任职）、易方达货币市场基金基金经理（自2013年4月22日起任职）、易方达金收益货币市场基金基金经理（自2013年4月22日起任职）、易方达易理财货币市场基金基金经理（自2013年10月24日起任职）、易方达财富快线货币市场基金基金经理（自2014年6月17日起任职）、易方达天天增利货币市场基金基金经理（自2014年6月25日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金经理（自2014年9月12日起任职）、易方达现金增利货币市场基金基金经理（自2015年2月5日起任职）、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。梁莹女士，经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易员；易方达基金管理有限公司固定收益交易员、固定收益基金经理助理。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2014年9月24日起任职）、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2014年9月24日起任职）、易方达增金宝货币市场基金基金经理（自2015年1月20日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金经理（自2015年3月17日起任职）、易方达天天增利货币市场基金基金经理（自2015年3月17日起任职）、易方达财富快线货币市场基金基金经理（自2015年3月17日起任职）、易方达现金增利货币市场基金基金经理（自2015年6月19日起任职）、易方达货币市场基金基金经理助理、易方达天财货币市场基金基金经理助理、易方达金收益货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理。3、投资决策委员会本公司固定收益投资决策委员会包括：马骏先生、袁方女士、王晓晨女士、胡剑先生、张先生。马骏先生，同上。袁方女士，工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师；湘财证券有限责任公司投资经理；泰康人寿保险公司投资经理；天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总监；泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监；易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理。现任易方达基金管理有限公司固定收益机构投资部总经理、投资经理。王晓晨女士，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券交易主管、易方达货币市场基金基金经理、易方达金收益货币市场基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益总部总经理助理、易方达增强回报债券型证券投资基金基易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要11金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金基金经理，兼任易方达资产管理（）有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO），易方达资产管理（）有限公司RQFII/QFII产品投资决策委员会委员。胡剑先生，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金（LOF）基金经理、易方达纯债1年定期债券型证券投资基金基金经理、易方达永旭添利定期债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、易方达稳健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达裕惠回报定期式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕景添利6个月定期债券型证券投资基金基金经理。张先生，物理学硕士。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师；中信证券股份有限公司研究员；易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益基金投资部总经理、易方达回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达回馈混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金基金经理。4、上述人员之间均不存在近亲属关系。二、基金托管人基金托管人情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：市西城区金融大街25号办公地址：市西城区闹市口大街1号院1号楼代表人：王洪章成立时间：2004年09月17日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要12基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号联系人：田青联系电话：(010)67595096三、相关服务机构(一)基金份额销售机构1、发售机构：易方达基金管理有限公司注册地址：广东省珠海市横琴新区宝中3号4004-8室办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东30号广州银行大厦40-43楼代表人：艳电话：传真：4008818099联系人：温海萍网址：直销机构网点信息：(1)易方达基金管理有限公司广州直销中心地址：广州市天河区珠江新城珠江东30号广州银行大厦40F邮政编码：510620传真：电话：(2)易方达基金管理有限公司直销中心地址：市西城区金融街19号富凯大厦B座1703室邮政编码：100033传真：电话：(3)易方达基金管理有限公司上海直销中心地址：上海市世纪大道88号金茂大厦2706-2708室邮政编码：200121传真：电话：(4)易方达基金管理有限公司网易系统网址：客户服务传真：易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要13客户服务电话：2、非直销销售机构(1)中国建设银行注册地址：市西城区金融大街25号办公地址：市西城区闹市口大街1号院1号楼代表人：王洪章联系人：王未雨客户服务电话：95533网址：长安银行注册地址：西安市高新技术产业开发区高新四13号1幢1单元10101室办公地址：西安市高新技术产业开发区高新四13号代表人：毛亚社联系人：闫石客户服务电话：96669、400-05-96669传真：网址：大连银行注册地址：大连市中山区中山88号办公地址：大连市中山区中山88号代表人：陈占维联系人：朱珠电话：客户服务电话：公司网站：银行注册地址：市三八东1266号办公地址：市三八东1266号代表人：孙玉芝联系人：王方震电话：客户服务电话：40084-96588公司网站：银行易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要14注册地址：市平安北大街28号办公地址：市平安北大街28号代表人：乔志强联系人：电话：传真：客户服务电话：公司网站：江南农村商业银行注册地址：常州市和平413号办公地址：常州市和平413号代表人：陆向阳联系人：包静电话：传真：客户服务电话：96005公司网站：江西银行注册地址：南昌市红谷滩新区金融大街699号办公地址：南昌市红谷滩新区金融大街699号代表人：陈晓明联系人：波电话：传真：客户服务电话：96266公司网站：银行注册地址：市科技68号办公地址：市科技68号代表人：联系人：庞璐璐客户服务电话：400-66-96178公司网站：乐清农商银行易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要15注册地址：浙江省乐清市城南街道伯乐西99号办公地址：浙江省乐清市城南街道伯乐西99号代表人：高剑飞联系人：金晓娇电话：传真：客户服务电话：4008896596公司网站：龙湾农商银行注册地址：浙江省温州市龙湾区永强大道衙前段办公地址：浙江省温州市龙湾区永强大道衙前段龙湾农商银行大楼代表人：刘少云联系人：胡俊杰电话：传真：客户服务电话：4008296596公司网站：鹿城农商银行注册地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢办公地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢代表人：强联系人：潘宜南电话：客户服务电话：96526公司网站：洛阳银行注册地址：河南省洛阳市开元大道256号办公地址：河南省洛阳市开元大道256号代表人：王建甫联系人：郭文博电话：传真：客户服务电话：96699公司网站：易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要16(13)宁波银行注册地址：宁波市鄞州区宁南南700号办公地址：宁波市鄞州区宁南南700号代表人：陆华裕联系人：胡技勋客户服务电话：95574公司网站：青岛农商银行注册地址：青岛市崂山区东109号办公地址：青岛市崂山区东109号代表人：刘仲生联系人：李洪姣电话：传真：客户服务电话：96668、4001196668或4008896668公司网站：泉州银行注册地址：泉州市云鹿3号办公地址：泉州市云鹿3号代表人：傅子能联系人：董培姗电话：传真：客户服务电话：4008896312公司网站：苏州银行注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园728号办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园728号代表人：王兰凤联系人：朱瑞良电话：传真：客户服务电话：96067公司网站：易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要17(17)天津银行注册地址：天津市河西区友谊15号办公地址：天津市河西区友谊15号代表人：袁福华联系人：李岩电话：传真：客户服务电话：4006960296公司网站：余杭农村商业银行注册地址：杭州市余杭区南苑街道南大街72号办公地址：杭州市余杭区南苑街道南大街72号代表人：来煜标联系人：蔡亮电话：客户服务电话：96596,4008896596公司网站：云南红塔银行注册地址：云南省玉溪市东风南2号办公地址：云南省玉溪市东风南2号代表人：旃绍平联系人：常奕潍电话：客户服务电话：0877-96522公司网站：浙江泰隆商业银行注册地址：浙江省台州市桥区南官大道188号办公地址：浙江省台州市桥区南官大道188号代表人：王钧联系人：陈妍宇电话：客户服务电话：400-88-96575公司网站：川财证券易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要18注册地址：成都高新区交子大道177号中海国际中心B座17楼办公地址：成都高新区交子大道177号中海国际中心B座17楼代表人：孟建军联系人：匡婷电话：客户服务电话：4008028666公司网站：第一创业证券注册地址：深圳市福田区福华一115号投行大厦20楼办公地址：深圳市福田区福华一115号投行大厦18楼代表人：刘学系人:毛诗莉联系电话:客户服务电话:4008881888网址：联讯证券注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三惠州电视新闻中心三、四楼办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三惠州电视新闻中心三、四楼代表人：徐刚联系人：彭莲电话：传真：客户服务电话：95564公司网站：平安证券注册地址：深圳市福田中心区金田4036号荣超大厦16-20层办公地址：深圳市福田中心区金田4036号荣超大厦16-20层代表人：谢永林联系人：周一涵联系电话：客户服务电话：95511-8传真：网址：(25)上海证券易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要19注册地址：上海市黄浦区四川中213号7楼办公地址：上海市四川中213号久事商务大厦7楼代表人：李俊杰联系人：王芬联系电话：客户服务电话：传真：，网址：天风证券注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园2号高科大厦四楼办公地址：湖北省武汉市武昌区中南99号保利广场A座37楼代表人：余磊联系人：杨晨电话：传真：客户服务电话：4008005000公司网站：招商证券注册地址：深圳市福田区益田江苏大厦A座38—45层办公地址：深圳市福田区益田江苏大厦A座38—45层代表人：宫少林联系人：黄婵君联系电话：客户服务电话：95565、传真：网址：中金公司注册地址：市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼27层及28层代表人：丁学东联系人：杨涵宇联系电话：客户服务电话：网址：中天证券易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要20注册地址：沈阳市和平区光荣街23甲办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲代表人：马功勋联系人：王力华电话：传真：客户服务电话：4006180315公司网站：长量基金注册地址：上海市浦东新区高翔526号2幢220室办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层代表人：张跃伟联系人：佘晓峰电话：传真：客服电话：公司网站：创金启富注册地址：市西城区民丰胡同31号5号楼215A办公地址：市西城区民丰胡同31号5号楼215A代表人：梁蓉联系人：张旭电话：传真：客户服务电话：公司网站：大泰金石注册地址：南京市建邺区江东中359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室办公地址：上海市长宁区虹桥1386号文广大厦15楼代表人：袁顾明联系人：朱真卿电话：传真：客户服务电话：/易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要21公司网站：大智慧注册地址：中国（上海）贸易试验区杨高南428号1号楼1102、1103单元办公地址：中国（上海）贸易试验区杨高南428号1号楼1102、1103单元代表人：申健联系人：印强明电话：传真：客户服务电话：公司网站：鼎信汇金注册地址：市海淀区中关村东1号院8号楼1701室办公地址：市海淀区中关村东1号院8号楼C座1701室代表人：齐凌峰联系人：阮志凌电话：传真：客户服务电话：公司网站：东海期货注册地址：江苏省常州市延陵西23、25、27、29号办公地址：上海市浦东新区东方1928号东海证券大厦8楼代表人：陈太康联系人：李天雨电话：传真：客户服务电话：95531/公司网站：富济财富注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区科苑南高新南七道惠恒集团二期418室代表人：齐小贺联系人：刘勇易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要22电话：-814客户服务电话：公司网站：徽商期货注册地址：合肥市芜湖258号办公地址：合肥市芜湖258号法人代表：吴国华联系人：蔡芳、电话：客户服务电话：公司网站：汇付金融注册地址：上海市黄浦区中山南100号19层办公地址：上海市徐汇区虹梅1801号7层代表人：金佶联系人：卉电话：传真：客户服务电话：公司网站：积木基金注册地址：市朝阳区西大望1号1号楼1603办公地址：市朝阳区工人体育馆北甲2号盈科中心B座裙楼二层代表人：董浩联系人：牛亚楠电话客户服务电话：公司网站：济安财富注册地址：市朝阳区东三环中7号4号楼40层4601室办公地址：市朝阳区东三环中7号财富中心A座46层济安财富代表人：联系人：燕电话：易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要23传真：客户服务电话：（济安财富官网）（腾讯财经）公司网站：久富财富注册地址：上海市浦东新区莱阳2819号1幢109室办公地址：上海市浦东新区民生1403号上海信息大厦1215室代表人：赵惠蓉联系人：徐金华电话：传真：客户服务电话：公司网站：凯石财富注册地址：上海市黄浦区南765号602-115室办公地址：上海市黄浦区延安东1号凯石大厦4楼代表人：陈继武联系人：葛佳蕊电话：传真：客户服务电话：公司网站：利得基金注册地址：上海市宝山区蕴川5475号1033室办公地址：上海浦东新区峨山91弄61号10号楼12楼代表人：沈继伟联系人：徐鹏电话：86-传真：86-客户服务电话：4000676266公司网站：(44)联泰资产注册地址：中国（上海）贸易试验区富特北277号3层310室办公地址：上海市长宁区福泉北518号8座3楼代表人：燕斌易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要24联系人：陈东电话：传真：客户服务电话：公司网站：陆金所资管注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环1333号14楼09单元办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环1333号14楼代表人：鲍东华联系人：宁博宇电话：传真：客户服务电话：4008219031公司网站：诺亚正行注册地址：上海市虹口区飞虹360弄9号3724室办公地址：上海杨浦区秦皇岛32号C栋2楼代表人：汪静波联系人：李娟电话：传真：客户服务电话：公司网站：深圳新兰德注册地址：深圳市福田区华强北赛格科技园4栋10层1006#办公地址：市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层代表人：杨懿联系人：张燕电话：传真：客户服务电话：公司网站：鑫鼎盛注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场西座1501-1504易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要25办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场西座1501-1504代表人：陈洪生联系人：梁云波电话：传真：客户服务电话：公司网站：基金销售网站：新浪仓石注册地址：市海淀区北四环西58号理想国际大厦906室办公地址：市海淀区北四环西58号理想国际大厦903室代表人：张琪联系人：付文红客户服务电话：邮箱：网址：一财富注册地址：市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702办公地址：市西城区阜成门外大街2号新世界广场A座2208代表人：吴雪秀联系人：刘栋栋电话：传真：客户服务电话：公司网站：奕丰金融注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司办公地址：深圳市南山区海德三海岸大厦东座1115室，1116室及1307室代表人：TANYIKKUAN联系人：叶健电话：传真：客户服务电话：易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要26公司网站：盈米财富注册地址：珠海市横琴新区宝华6号105室-3491办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203室代表人：肖雯联系人：嫦电话：传真：客户服务电话：公司网站：中经北证注册地址：市西城区车公庄大街4号5号楼1层办公地址：市西城区车公庄大街4号5号楼1层代表人：徐福星联系人：李美电话：客户服务电话：公司网站：中信建投期货注册地址：渝中区中山三107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，9-B、C办公地址：渝中区中山三107号皇冠大厦11楼代表人：彭文德联系人：刘芸电话：传真：客户服务电话：公司网站：达广注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室代表人：黄欣联系人：戴珉微电话：易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要27客户服务电话：公司网站：中证金牛注册地址：市丰台区东管头1号2号楼2-45室办公地址：市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层代表人：彭运年联系人：陈珍珍电话：客户服务电话：公司网站：二)基金登记机构名称：易方达基金管理有限公司注册地址：广东省珠海市横琴新区宝中3号4004-8室办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东30号广州银行大厦40-43楼代表人：艳电话：4008818088传真：联系人：余贤高(三)律师事务所和经办律师律师事务所：德恒律师事务所地址：市西城区金融街19号富凯大厦B座12层负责人：王丽电话：传真：经办律师：徐建军、刘焕志联系人：徐建军(四)会计师事务所和经办注册会计师本基金的验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）主要经营场所：市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室执行事务合伙人：NgAlbertKongPing吴港平电话：传真：经办注册会计师：昌华、易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要28联系人：许建辉本基金的年度财务报表及其他事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)。会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）住所：上海市湖滨202号普华永道中心11楼办公地址：上海市湖滨202号普华永道中心11楼首席合伙人：电话：（021）23238888传真：（021）23238800经办注册会计师：陈玲、周祎联系人：周祎四、基金的名称易方达天天增利货币市场基金五、基金的类型本基金为契约型式货币市场基金六、基金的投资目标在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。七、基金的投资方向本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，短期融资券，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据、资产支持证券，期限在一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限在一年以内（含一年）中央银行票据以及法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与进行调整，本基金将随之调整。易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要29八、基金的投资策略本基金将对基金资产组合进行积极管理，在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上，综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。1、银行存款及大额存单投资策略银行存款及大额存单是本基金重要的投资对象。对于银行存款及大额存单的投资，本基金根据宏观经济指标分析债券类资产和银行存款的预期收益率水平，制定和调整银行存款及大额存单投资比例、存款期限等。2、利率品种的投资策略本基金对利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势进行分析和预测基础上，结合利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化，据此确定组合的平均久期。在确定组合平均久期后，本基金对债券的期限结构进行分析，选择合适的期限结构配置策略，在合理控制风险的前提下，综合考虑组合的流动性，决定投资品种。3、信用品种的投资策略本基金根据基金管理人的“内部信用评级体系”，从市场上公开发行的信用债券中筛选投资备选券，形成信用债券投资备选库。从信用债券投资备选库中，本基金管理人结合本基金的投资与配置需要，通过分析比较到期收益率、剩余期限、流动性等特征，挑选适当的信用债券进行投资。4、债券回购投资策略在组合进行债券回购投资操作时，基金管理人将根究资金面走势等因素，选择回购的品种和期限。5、其他金融工具投资策略本基金将密切衍生产品等其他金融工具的动向。当监管机构允许基金参与其他金融工具的投资，本基金将按照届时生效的法律法规，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。九、基金的业绩比较基准中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）十、基金的风险收益特征本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要30十一、基金投资组合报告（未经审计）本基金管理人的董事会及董事本报告所载资料不存在虚假记载、性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本基金的托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同的，复核了本报告的内容，复核内容不存在虚假记载、性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告有关数据的期间为2016年1月1日至2016年3月31日。1、报告期末基金资产组合情况序号项目金额（元）占基金总资产的比例(%)1固定收益投资270,077,076.7238.79其中：债券270,077,076.7238.79资产支持证券--2买入返售金融资产--其中：买断式回购的买入返售金融资产--3银行存款和结算备付金合计415,850,389.0159.734其他资产10,281,137.791.485合计696,208,603.52100.002、报告期债券回购融资情况序号项目占基金资产净值的比例（％）1报告期内债券回购融资余额6.51其中：买断式回购融资-序号项目金额占基金资产净值的比例（％）2报告期末债券回购融资余额110,159,541.7618.87其中：买断式回购融资--注：上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。3、基金投资组合平均剩余期限（1）投资组合平均剩余期限基本情况项目报告期末投资组合平均剩余期限74报告期内投资组合平均剩余期限最高值118易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要31报告期内投资组合平均剩余期限最低值56报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天”，本报告期内，本基金投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（%）各期限负债占基金资产净值的比例（％）130天以内41.4018.87其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--230天（含）—60天8.56-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--360天（含）—90天36.47-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--490天（含）—180天15.41-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--5180天（含）—397天（含）15.63-其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--合计117.4718.874、报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例(％)1国家债券--2央行票据--3金融债券30,010,893.555.14其中：政策性金融债30,010,893.555.144企券--5企业短期融资券139,920,461.2623.966中期票据50,253,126.258.617同业存单49,892,595.668.548其他--9合计270,077,076.7246.2510剩余存续期超过397天的浮动利率债券--5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细序号债券代码债券名称债券数量摊余成本（元）占基金资产净易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要32（张）值比例（％）5上海银行CD195500,00049,892,595.668.1河钢MTN3300,00030,342,531.295.315太不锈SCP002300,00029,984,406.625.615粤温氏CP001200,00020,023,233.263.国开06200,00020,005,198.683.315鲁能源SCP004200,00020,004,972.673.215山钢SCP006200,00019,922,945.033.1淮南矿MTN1200,00019,910,594.963.农发13100,00010,005,694.871.1615瓮福CP001100,0009,998,441.201.716、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离项目偏离情况报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数41次报告期内偏离度的最高值0.4057%报告期内偏离度的最低值0.1782%报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值0.2647%7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。8、投资组合报告附注（1）基金计价方法说明本基金目前投资工具的估值方法如下：1）基金持有的债券（包括票据）购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入，每日计提收益；2）基金持有的回购以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息；合同利率与实际利率差异较小的，也可采用合同利率计算确定利息收入；3）基金持有的银行存款以本金列示，按实际协议利率逐日计提利息。如有确凿表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。如有新增事项，按国家最新估值。（2）本基金本报告期内不存在剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20％的情况。（3）15太不锈SCP002（代码：011599463）为天天增利货币基金的前十大重仓证券之一。根据山西太钢不锈钢股份有限公司2015年6月18日发布的《山西太钢不锈钢股份有限易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要33公司关于收到太原市局行政处罚决定书的公告》，公司近日收到太原市局出具的并环日罚字[2015]001号及并环日罚字[2015]002号行政处罚决定书，对公司的违法行为处罚人民币共计165万元。本基金投资15太不锈SCP002的投资决策程序符合公司投资制度的。除15太不锈SCP002外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开、处罚的情形。（4）其他各项资产构成序号名称金额（元）1存出金-2应收证券清算款-3应收利息5,805,925.744应收申购款4,475,212.055其他应收款-6待摊费用-7其他-8合计10,281,137.79十二、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不基金一定盈利，也不最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日为2014年6月25日，基金合同生效以来（截至2015年12月31日）的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：1、易方达天天增利货币A类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表阶段净值增长率（1）净值增长率标准差（2）业绩比较基准收益率（3）业绩比较基准收益率标准差（4）（1）-（3）（2）-（4）基金合同生效至2014年12月31日2.0809%0.0023%0.7150%0.0000%1.3659%0.0023%2015年1月1日至2015年123.9002%0.0053%1.3781%0.0000%2.5221%0.0053%易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要34月31日基金合同生效至2015年12月31日6.0623%0.0045%2.1030%0.0000%3.9593%0.0045%2、易方达天天增利货币B类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表阶段净值增长率（1）净值增长率标准差（2）业绩比较基准收益率（3）业绩比较基准收益率标准差（4）（1）-（3）（2）-（4）基金合同生效至2014年12月31日2.2055%0.0023%0.7150%0.0000%1.4905%0.0023%2015年1月1日至2015年12月31日4.1497%0.0053%1.3781%0.0000%2.7716%0.0053%基金合同生效至2015年12月31日6.4467%0.0045%2.1030%0.0000%4.3437%0.0045%十三、费用概览（一）与基金运作相关的费用1、基金费用的种类（1）基金管理人的管理费；（2）基金托管人的托管费；（3）销售服务费；（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；（6）基金份额持有会费用；（7）基金的证券交易费用；（8）基金的银行汇划费用；（9）证券账户开户费用、银行账户费用；（10）按照国家有关和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要35（1）基金管理人的管理费本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：H＝E×0.33%÷当年H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的帐户径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。（2）基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：H＝E×0.10%÷当年H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的帐户径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。（3）基金销售服务费本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的年销售服务费率为0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：H＝E×年销售服务费率÷当年H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费E为前一日该类基金份额的基金资产净值销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。上述“（一）基金费用的种类中第（4）－（10）项费用”，根据有关法规及相应协议，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。3、不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要36的损失；（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；（3）《基金合同》生效前的相关费用；（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关不得列入基金费用的项目。4、费用调整基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规和基金合同约定，调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。（二）与基金销售相关的费用1、本基金申购费、赎回费均为零。2、基金转换费由基金份额持有人承担，由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成，其中赎回费用按照基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费，具体实施办法和转换费率详见相关公告。转换费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。3、投资者通过本公司网易系统（）进行申购、赎回和转换的交易费率，请具体参照我公司网站上的相关说明。4、基金管理人可以在法律法规和基金合同的范围内调整上述费率。上述费率如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关在指定上公告。5、基金管理人可以在不违反法律法规及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。十四、对招募说明书更新部分的说明本基金管理人依据《中华人民国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规及《易方达天天增利货币市场基金基金合同》，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2016年2月3日刊登的本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：1、在“三、基金管理人”部分，更新了部分内容。2、在“四、基金托管人”部分，根据最新资料进行了更新。3、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金份额销售机构信息和会计师事务所信息。4、在“十、基金的转换”部分，更新了部分内容。5、在“十二、基金的投资”部分，补充了本基金2016年第1季度投资组合报告的内容。易方达天天增利货币市场基金更新的招募说明书摘要376、在“二十五、其他应披露事项”部分，根据相关公告的内容进行了更新。易方达基金管理有限公司2016年8月9日

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